Requisitos para operar

Conforme a las disposiciones vigentes de nuestros organismos reguladores: EL BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY y la SEPRELAD a través de la Resolución Nro. 248/20 y su modificatoria Resolución Nro. 074, dispone la obligatoriedad de identificar a los clientes, a través de su documento de identidad (Vigente) para ciudadanos de países miembros del Mercosur y Chile, en todos los otros casos se requerirá pasaporte (Vigente) para realizar operaciones iguales o mayores de USD 1 (Dólares americanos uno) o su equivalente en otras monedas.

LIMITES OPERACIONALES

Consideraciones en cuanto a operaciones de cambios:

• Operaciones en cuanto al volumen operado, en los últimos 12 meses no superen el equivalente a 50 (cincuenta) salarios mínimos, aproximadamente U$ 16.000,00 pueden operar con su cédula de identidad vigente.

 • Operaciones en cuanto a la cantidad de transacciones, no superen el total de 25 (veinticinco) operaciones en el último TRIMESTRE, podrán operar con su cedula de identidad vigente.

GIROS LOCALES

A- OPERACIÓN UNICA; que No supere el equivalente a 03 (tres) salarios mínimos vigentes

GS. 2.550.307,00 X 3 = 7.650.921,00 guaraníes por operación, podrán operar con su cedula de identidad vigente.

B- Operaciones cuyos importes sumados en el último TRIMESTRE NO superen el equivalente a 06 (seis) salarios mínimos legales vigentes.

GS. 2.550.307,00 X 6 = 15.301.842,00 guaraníes sumados en el último trimestre, podrán operar con su cedula de identidad vigente.

C- La cantidad de operaciones que en función a los parámetros indicados en el anterior supuesto, no supere el total de 25 (veinticinco) operaciones, en el último TRIMESTRE.

Todos los clientes que no superan estos parámetros, serán clientes de régimen simplificado; pueden operar sin presentar la debida justificación de sus operaciones, hasta que SUPEREN. (en cantidad o volumen)

Les rogamos, tengan a bien colaborar con nuestra Institución en el cumplimiento de la normativa mencionada.

Desde ya le agradecemos su cooperación, y afianzamos nuestro compromiso de brindarles mejores servicios.

• www.bcp.gov.py
• www.seprelad.gov.py

Para dar cumplimiento a los preceptos de la Ley 1.015, y sus reglamentaciones, solicitamos tenga la gentileza de facilitarnos los siguientes documentos:

SOLICITUD PERSONAS JURIDICAS

1. Copia de la Escritura de Constitución de la Sociedad y sus respectivas modificaciones. -

2. Copia de los poderes especiales. Si lo hubiere. -

3. Balance General (último periodo). - Copia

4. Copia del Impuesto a la Renta (último periodo). –

5. Constancia de Registro de Beneficiarios finales y Registro Administrativo de personas o estructuras jurídicas. -

6. Copia del acta de Asamblea Ordinaria que designa directorio de la entidad. – (Si corresponde)

7. Copia del documento de identidad de c/u de ellos. -

8. Copia del acta de directorio que nombre representante o apoderado. – (Si corresponde)

9. Copia del documento de identidad del representante o apoderado.

10. Copia de la Constancia de Ruc.

11. Copias de pagos de IVA de los 6 últimos meses. -

12. Copia de la Patente Comercial vigente. -

13. Referencia comercial y bancaria. -

14. Autorización de las personas quienes van a realizar las operaciones, con sus respectivas copias de los documentos de identidad. -

15. Copia de Servicios Básicos como: Ande, Copaco, etc.

16. Constancia de inscripción en el registro de Sujetos Obligados de la SEPRELAD (Playas de Venta de Autos, Inmobiliarias, OSL, otros). (si corresponde)

SOLICITUD PERSONAS FISICAS

1. Estados contables, (Balance Analítico) Último periodo. -

2. Constancia de RUC. -

3. Referencias bancarias y comerciales. -

4. Copia del formulario de impuesto a la renta- Último periodo. -

5. Copia de pago de IVA últimos 3 meses. -

6. Copia autenticada de CI.

7. Copia del Patente Comercial correspondiente al presente año. -(si corresponde)

8. Copia de Servicios Básicos como: Ande, Copaco, correspondiente al presente año. –

9. constancia de inscripción en el registro de Sujetos Obligados de la SEPRELAD (Playas de Venta de Autos, Inmobiliarias, OSL, otros). (si corresponde)

10. Cualquier otro documento que demuestre los ingresos con la operativa que realiza. -

PERSONA EXPUESTA POLÍTICAMENTE (PEP)

Conforme la Resolución Nº 50/2019 - "Por el cual se aprueba el Reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y las medidas de Debida Diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados" debemos solicitar a nuestros clientes, al momento de iniciar la relación comercial, que suscriban una declaración jurada donde manifiesten si revisten o no la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP). 

resolucion-n-50-19-por-el-cual-se-aprueba-el-reglamento-de-identificacion-de-personas-expuestas-politicamente.pdf (seprelad.gov.py)

Reforzamos nuestro agradecimiento por vuestra colaboración.

#todossomoscumplimiento